name: investoday-stock-financial-analysis title: "股票財務分析" version: 1.3.0 description: 面向A股個股財務質量分析，聚焦盈利能力、利潤質量、成長持續性、現金流與財務安全性。基於今日投資金融資料介面，自動識別股票程式碼並輸出結構化財務分析報告。觸發詞：財務分析、盈利能力、現金流、資產負債、償債能力、利潤質量。 tags: - financial-analysis - profitability - earnings-quality - cash-flow - balance-sheet - solvency - financial-safety - growth-analysis slug: investoday-stock-financial-analysis-v2 displayName: 股票財務分析 summary: 面向A股個股財務質量分析，聚焦盈利能力、利潤質量、成長持續性、現金流與財務安全性。基於今日投資金融資料介面，自動識別股票程式碼並輸出結構化財務分析報告。 license: MIT metadata: clawdbot: emoji: "📊" category: "finance" requires: skills: ["investoday-finance-data"]

📊 股票財務分析

面向 A 股個股財務質量分析，聚焦盈利能力、利潤質量、成長持續性、現金流與財務安全性。基於今日投資金融資料介面，自動識別股票程式碼並輸出結構化財務分析報告。

觸發場景

• 使用者詢問某隻股票的財務情況、盈利能力、利潤質量或財務安全性
• 使用者希望判斷公司報表質量、現金流匹配度、資產負債結構是否健康
• 使用者想知道“這家公司財務穩不穩”“賺的錢是不是有質量”“報表有沒有壓力”
• 關鍵詞：財務分析、盈利能力、利潤質量、現金流、資產負債、償債能力、財務安全、成長性、報表分析

輸入示例

示例 1：綜合財務分析

幫我分析一下浪潮資訊的財務情況。

示例 2：利潤質量判斷

寧德時代的利潤質量怎麼樣？現金流能不能跟上？

示例 3：財務安全性

中國中鐵負債高不高，財務上安全嗎？

💡 支援輸入股票名稱或 6 位股票程式碼。若使用者只提供名稱，先通過 search 識別標的，再進入財務分析流程。若使用者更關心“貴不貴”，優先使用 股票估值分析；若更關心“走勢強不強”，優先使用 股票技術分析。

前置依賴

本 Skill 依賴 investoday-finance-data（今日投資金融資料）Skill 獲取即時金融資料。

基礎 API 呼叫與底層執行方式統一以該 Skill 為準，業務 Skill 不重複展開底層接入細節。

工具說明

以下為本 Skill 通過 investoday-finance-data 使用的資料介面。在 System Prompt 中以 工具ID 標識呼叫。

基礎工具

財務核心工具

資料獲取流程

使用者提供股票名稱或程式碼後，Agent 按以下流程獲取資料：

• Step 0：標的識別（如使用者輸入名稱而非程式碼）：工具ID search，引數 key=<股票名稱> type=11
• Step 1：股票基本資訊：工具ID stock/basic-info，引數 stockCode=<code>
• Step 2：盈利能力指標：工具ID stock/finance/profit-ability，引數 stockCode=<code>
• Step 3：成長能力指標：工具ID stock/finance/growth-ability，引數 stockCode=<code>
• Step 4：利潤表（近4期）：工具ID stock/income-statements，引數 stockCode=<code> pageNum=1 pageSize=4
• Step 5：現金流量表（近4期）：工具ID stock/cash-flows，引數 stockCode=<code> pageNum=1 pageSize=4
• Step 6：資產負債表（近4期）：工具ID stock/balance-sheets，引數 stockCode=<code> pageNum=1 pageSize=4
• Step 7：財務實力指標：工具ID stock/finance/financial-strength，引數 stockCode=<code>

並行最佳化：完成 Step 0 的程式碼識別後，Step 1-7 可並行呼叫；分析時以最新一期財報為主，並用最近 2-4 期資料輔助判斷趨勢。

分析框架（5步）

Agent 獲取資料後，按以下 5 步框架進行結構化分析：

Step 1：建立公司財務畫像

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目標：確認公司所處行業、主營業務與分析口徑，避免把週期股、金融股與普通製造/成長股混為一談。

資料來源：stock/basic-info

分析要點： - 確認股票名稱、行業、主營業務與報告期 - 判斷公司更偏成長型、週期型、金融型還是重資產型 - 明確後續分析時應更重視的口徑（如週期股更重資產負債表，成長股更重利潤與現金流匹配）

輸出：公司財務畫像與後續重點分析口徑。

Step 2：評估賺錢能力

目標：判斷公司是否具備穩定且有質量的盈利能力。

資料來源：stock/finance/profit-ability + stock/income-statements

分析要點： - ROE、ROA、毛利率、淨利率是否處於較好水平 - 收入、營業利潤、歸母淨利潤是否形成較穩定的盈利鏈條 - 若毛利率高但淨利率低，需說明費用率或非經營性損耗壓力

輸出：盈利能力強弱判斷與主要支撐指標。

Step 3：評估利潤質量與現金流匹配度

目標：判斷利潤是否“真賺錢”，還是存在利潤好看、現金流偏弱的問題。

資料來源：stock/income-statements + stock/cash-flows

分析要點： - 經營現金流與歸母淨利潤的匹配程度 - 銷售收現能力、經營現金流/收入的表現 - 若淨利潤增長快但經營現金流偏弱，應提示利潤兌現質量風險

輸出：利潤質量判斷、現金流匹配度及主要風險點。

Step 4：評估成長持續性

目標：判斷增長是階段性波動還是具有延續性。

資料來源：stock/finance/growth-ability + stock/income-statements

分析要點： - 營收增速、淨利潤增速的方向是否一致 - 收入增長與利潤增長是否互相印證 - 若營收增長但利潤下滑，需提示成本、費用或需求質量問題

輸出：成長持續性判斷與增長質量結論。

Step 5：評估財務安全性

目標：判斷公司是否存在槓桿壓力、短債壓力或償付能力風險。

資料來源：stock/balance-sheets + stock/finance/financial-strength

分析要點： - 總負債、流動負債、資產負債率是否過高 - 利息保障倍數、現金負債率、股東權益比率是否健康 - 若短債壓力偏大且經營現金流不足，應明確提示安全邊際偏弱

輸出：財務安全性結論、關鍵風險與綜合財務評價。

策略邏輯彙總

輸出格式

# 📊 [股票名稱] 財務分析報告

> 分析日期：YYYY-MM-DD | 資料來源：今日投資

## 一、公司財務畫像

（公司所處行業、主營業務、當前報告期、分析口徑）

## 二、盈利能力分析

（ROE、ROA、毛利率、淨利率、營業利潤等判斷）

## 三、利潤質量與現金流

（經營現金流、收現能力、利潤兌現質量）

## 四、成長持續性

（營收增速、淨利潤增速、增長匹配情況）

## 五、財務安全性

（資產負債率、利息保障倍數、現金負債率等）

## 綜合結論

- 3-5 條核心發現
- 明確寫出強項、短板與需繼續跟蹤的財務訊號

證據約束（必須遵守）

1. 每個分析結論至少給出 2 個數值證據；沒有資料則寫“該維度資料不足，暫無法判斷”
2. 不允許只給判斷不給資料
3. 時間對比必須標註具體期數，如“2025Q3 vs 2024Q3”或“最新一期 vs 上一期”
4. 百分比統一保留 2 位小數，金額優先使用“億元”
5. 不得引用輸入資料之外的新聞、政策、傳聞或主觀臆測
6. 不給買賣建議、倉位建議、目標價或交易時點
7. 若報表口徑明顯不可比，必須說明“口徑可能存在差異，不宜直接橫向比較”

執行示例

使用者說：“幫我分析一下比亞迪的財務質量。”

1. 通過 search 獲取股票程式碼
2. 並行呼叫 stock/basic-info、stock/finance/profit-ability、stock/finance/growth-ability、三張報表與 stock/finance/financial-strength
3. 先建立公司財務畫像，再依次分析盈利能力、利潤質量、成長持續性與財務安全性
4. 輸出 Markdown 格式財務分析報告
5. 在結尾給出綜合結論與後續需跟蹤的財務訊號

安全與隱私

• 僅通過今日投資 API 查詢公開市場資料
• 不記錄、不儲存使用者的查詢記錄
• 分析結論僅供參考，不構成投資建議

這是一份質量較好的股票財務分析Skill，分析框架清晰專業，涵蓋盈利能力、利潤質量、成長性、財務安全性等核心維度。文件規範嚴謹，對結論的證據要求明確，且明確不提供投資建議，安全意識較好。優點是結構完整、邏輯清晰；不足是缺少實際分析案例，對普通使用者而言可能需要更多指引才能更好地使用。